没有大规模赎回保险资金坚持长期配置理念 理财指南

股票资讯  2021-03-01 11:56:18

上证指数在1月25日创下新高后,于1月26日回到3600点以下。市场受挫时,有报道称保险资金已经赎回。

保险基金是基金市场上最大的机构投资者。根据中国保险监督管理委员会的数据,截至去年11月底,保险资金运用余额为21.2万亿元,其中股票和证券投资基金投资规模为2.8万亿元。其中,保险资金投资规模已超过一万亿元。

多家保险机构的投资者告诉《证券时报》记者,他们没有听说保险基金大规模赎回基金的消息,对基金的投资仍处于正常交易类别,没有出现任何异常的赎回行为。事实上,一些保险机构已经表示,他们的投资股票和股票基础仍然处于高位。但不排除一个投资经理进行战术赎回和头寸调整,但这并不意味着保险基金战略布局的重大转变。保险资金在股权市场的投资以长期配置为主,更注重长期收益而非短期。

基金投资策略没有调整

市场关注基金走势,有传言保险基金开始赎回基金。

《证券时报》记者采访了几家保险机构,了解到保险基金的主流运作仍以正常交易为基础,没有重大赎回动作,对基金投资也没有战略调整。

某大型保险资产管理机构基金投资部总经理表示,公司近期对基金的投资属于正常交易范畴,没有太大动作。他说,基金投资总体上还是浮动盈利的,收益很好。至于今年后续会不会有实现收益的需求,就看市场情况了。

一家寿险公司的首席投资官表示,他的家人没有赎回资金或减持股票,公司目前仍处于高位。在他眼里,市场至少第一季度是乐观的,他会在第一季度保持高位。

一位中型保险投资经理告诉记者,市场上每天都有人买入和赎回,这并不会改变市场本身的运行方向,最多是改变运行节奏。“我判断上半年a股的流动性环境可能不如港股,所以应该比港股更曲折,但由于疫情,全球整体宽松的环境会持续下去。在没有大的转机之前,资本市场不会太差。”

一家人寿保险公司的投资管理业务负责人表示,他没有听说过保险基金赎回基金的运作,“我对上半年的股市仍然持中立和乐观态度”。

保险投资坚持长远思维

据采访的保险投资者分析,之所以有赎回保险资金的传言,可能来自市场。他们猜测保险资金赎回的原因:一是自己的资金完成了年度考核目标;二是实现基金去年以来的浮动盈利。

根据前述寿险公司首席投资官的分析,即使有人赎回也是正常的。因为保险资金的特点是追求绝对回报,而要实现回报,就要保包安全。“大家都在背去年的浮盈,浮盈很高。今年基金分红不够的时候,变现收益(赎回基金)是很正常的。”他说,即使赎回,也不一定是因为市场已经到了顶峰。

“长期来看,还是会有缓牛的趋势。今年开盘不到一个月,很多基金回报率已经超过10%。短期调整其实是一种风险释放。”有一个基金公司的人,一直从事保险投资,认为有些机构的考核目标是7%,年度任务完成后赎回也很合理,但没听说过大规模赎回保险基金。

但总的来说,保险资本的负债特征决定了其投资策略更注重长期配置而非短期收益,只有极小一部分投资资产用于获取交易收益。前述大型保险资产管理机构基金投资部总经理强调,公司投资基金是一个长远的思路,更注重长期投资收益率和长期净值表现,不太注重短期表现。

上述寿险公司首席投资官也表示,保险资金主要看大趋势,根据大趋势确定整体配置操作思路,不会过多关注短期交易。

据证券时报记者采访,主流保险基金主要看重基金经理的长期表现,注重回撤。考虑到保险基金追求绝对回报,公募基金追求相对回报,保险基金也会在不同的市场条件下投资不同类型的基金。简而言之,如果你看好市场,你会更倾向于找一个相对激进的基金经理;如果你对市场不乐观,你会倾向于更防御性的基金经理。你可能这会儿赚的少了,但是跌的时候会更有防备。


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